◆取組について

お客様本位の業務運営に係る取り組みは以下のとおりです。

 

方針２【お客様の最善の利益を追求について】への取組状況

（１）（２）意向把握シート内容確認件数・実施率

お客様の状況及び今後のご希望を十分に確認し、お客様のご意向に沿った商品提案を行い、その内容を意向把握シートに記録します。提案した保険商品がお客様のご意向に沿ったものであるか、意向把握シートに記載された内容を定期的に社内で検証いたします。

 

【意向把握シートの確認状況】2022年度

・意向把握シート内容確認件数 423件

・お客様のご意向に沿った弊社の保険ご提案実施率　100％

 

（３）研修実施回数(社内・社外）

当社では社員のコンプライアンス意識を高めるとともに、常にお客様にとって良い商品・サービスの提供を行い、お客様本位の業務運営ができるよう、社内の研修並びに社外の研修を行っております。

 

【研修回数】2022年度

・36回/年

研修内容内訳　社内：コンプライアンス研修　　12回（社員全員参加）

商品研修　　　　　　　　12回（社員全員参加）

社外：保険会社主催研修　　　　12回（営業試案全員参加）

 

方針３【利益相反の適切な管理について】への取組状況

（１）利益相反が発生しないよう、コンプライアンス研修を実施しております。

【研修回数】2022年度

・社内コンプライアンス研修　　　　　12回（社員全員参加）

 

（２）適切な意向把握・比較推奨が実施されているか、意向把握シートの記載内容の
確認・募集人面談を実施します。

 

【意向把握シートの確認状況】2022年度

・意向把握シート内容確認件数 423件

・お客様のご意向に沿った弊社の保険ご提案実施率　100％

上記取り組み内容により、2022年度に利益相反に該当する事案は発生しておりません。

 

方針４【手数料の明確化について】への取組状況

当社はお客様からいただく手数料はなく、生命保険会社から販売手数料をいただい

ております。そのため、特定保険に関しては保険商品の「商品パンフレット」、「契約

概要」、「注意喚起情報」、「重要事項説明書」等を用いて、リスクに関する事項やお客

様が負担することとなる手数料に関する事項等についても丁寧に説明させていただ

きます。

 

【特定保険に関する説明状況】2022年度

・特定保険契約件数：287件

・お客様がご負担される手数料等に関する説明の実施率　100％

上記内容を意向把握シートで確認することにより、手数料のご説明を適切に行っていることを確認しております。

 

方針５【重要な情報のわかりやすい提供について】への取組状況

（１）推奨商品の見直し状況　　　2022年度　2回（新商品発売に伴う変更）

（２）（３）

お客様に対しては、リスクのある商品や複雑な商品等をご案内する場合、お客様が理

解され、誤解が無いよう丁寧に説明を行っています。また、全件リスク許容度の確認

を実施し、お客様のリスク許容度に合わせたご提案を実施していることを、意向把握

シートの内容確認により確認済みです。

 

2022年度

特定保険へのリスク許容度の実施　　100％

特定保険契約契約件数　　　　　　　267件

 

※当社は複数の金融商品・サービスについて、当社が独自にパッケージとして販売・推奨を行うことはありません。

 

方針６【顧客にふさわしいサービスの提供】への取組状況

• 具体的な金融商品・サービスの提案に当たり、顧客のライフプランのお聞きした

割合　　　100％

 

（２）弊社の高齢者の定義に該当するお客様への対応状況

弊社定義に該当する高齢者への弊社基準の対応実施率　　100％

 

（３）（４）（５）

弊社では地域に根差した総合保険代理店として、ご契約後もお客様に定期的な情

報提供を行っていきたいと考えています。

毎年お客様向けのセミナーを開催致します。時代の変化に合わせて外部講師など

を招聘することで新しい情報を発信して参ります。

また、お客様からいただくご要望。ご不満に対して真摯に受けとめ、各保険会社と

連携し業務改善に努めます。

 

【実施内容】2022年度

・お客様のための資産形成セミナー　外部講師を招聘し2回開催

・お客様向けフォローレター送付　961件

・お客様からの苦情は１件も発生しておりません。

・お客様から頂くご要望を社内会議で共有した件数　　5件

うち業務改善が行われた件数　3件

 

※当社は乗合保険代理店であることから、保険商品および金融商品の組成には携わっておりません。

※当社は複数の金融商品・サービスについて、当社が独自にパッケージとして販売・推奨を行うことはありません。

 

方針７【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等について】への取組状況

（１）社員知識向上のための研修の実施状況

研修内容内訳　社内：コンプライアンス研修　　12回（社員全員参加）

商品研修　　　　　　　　12回（社員全員参加）

社外：保険会社主催研修　　12回（社員全員参加）

 

• 社員それぞれのライフプランを大切にするため、年4回の社長との面談を実施しております。

結果として社員アンケートによる在職率100％となっています。